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今年截至5月中旬,中國各大證券公司從債券銷售所獲得的收入,已經達到2015年全年的一半以上,中國迅速發展的債券市場正在重塑亞洲格局。

中國在岸市場發行量急增,意味?國際競爭對手的代價有所增加,因為它們沒有在岸交易的許可;今年至今中資機構在大型證券公司的費用池中佔25%,遠高於5年前的6%。同期海外銀行所佔份額減半,降至不到20%,這種排名的變化很大程度上是中國債券市場快速發展的結果,這個市場的規模已經是世界第三大,僅次於美國和日本。隨?企業尋求比銀行貸款成本更低的融資,公司債券發行的增長速度甚至超過了中國整體信貸增長。

公司債發行增速快

按債券銷售費用的收入排名,中資機構今年在前20家金融機構中佔了9家,至今收入4.5億美元,去年全年則為7.97億美元。雖然債務交易所涉及的費用與股票發行相比,只佔一小部分,但它們對承銷機構來說是打通關係的重要方式,海外銀行從債券銷售所得的收入為3.17億美元,去年則為10.3億美元,它們受到中國以外私人貸款債券發行需求的放緩所拖累。今年亞太地區其他地方的公司債券發行量比2015年同期低了大約33%,中國企業在岸債券的發行量比去年同期水平則高出50%以上。

據相關資料顯示,在岸債券交易對承銷機構而言不如離岸發行那麼有利可圖,離岸交易往往規模更大,且一般由中資和國際機構聯合牽頭。貸款利率偏低也鼓勵中資企業利用本地債市,而不選擇向銀行貸款。根據央行的數據,第一季度各種年期的銀行貸款,其加權平均利率為5.7%。相比之下根據中國主要債券結算機構的數據顯示,同期10年期AAA級企業債券的收益率平均只有3.8私人貸款%,對於年期較短的債券,這種融資方式的成本更低。這樣所帶來的結果,我們可由央行的數據看到,2015年企業總體新增淨外部融資中,債券的份額升至19%,而2013年的這個比例只有10%而已。 ■美聯金融集團高級副總裁 陳偉明\

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5月進入繳稅季節,各家銀行競相推出低利率貸款專案搶攻市場。國銀業者提醒,借信貸繳稅要注意三點,包括提前還款、比較貸款利率以及手續費。
 
台新銀行副總經理楊正堯指出,民眾在選擇信貸專案時,除了比較貸款利率高低之外,也別忘了留意是否須有提前還款的限制。
 
台新銀指出,市面上繳稅貸款專案綁約期間一般為12個月,若民眾於期間內提前還款,須繳付1~4%不等的私人貸款違約金,等同變相提高貸款成本,也限制民眾資金調度的靈活度。 台新銀首推「免綁約」信貸專案,即日起,民眾申辦信用貸款,除享有前三期固定1.88%的優惠利率外,再加碼免綁約優惠,且免保人又免抵押;低利率再加上免綁約的雙重優惠活動只到6月30日,有資金需求的民眾可以把握時間提出申請。
 
另外,也可以比較手續費,包括國泰世華與北富銀推出的信貸專案減免手續費,不過這兩家銀行繳稅信貸專案,同樣設有綁約期。

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據相關資料顯示,在岸債券交易對承銷機構而言不如離岸發行那麼有利可圖,離岸交易往往規模更大,且一般由中資和國際機構聯合牽頭。貸款利率偏低也鼓勵中資企業利用本地債市,而不選擇向銀行貸款。根據央行的數據,第一季度各種年期的銀行貸款,其加權平均利率為5.7%。相比之下根據中國主要債券結算機構的數據顯示,同期10年期AAA級企業債券的收益率平均只有3.8%,對於年期較短的債券,這種融資方式的成本更低。這樣所帶來的結果,我們可由央行的數據看到,2015年企業總體新增淨外部融資中,債券的份額升至19%,而2013年的這個比例只有10%而已。 ■美聯金融集團高級副總裁 陳偉明\

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